El motivo no son sólo las sanciones
En el caso de Venezuela, las sanciones internacionales han tenido impacto en diversas empresas privadas, tanto nacionales pero especialmente multinacionales, aunque de manera indirecta. Aunque las sanciones están dirigidas principalmente al gobierno venezolano, las empresas privadas han enfrentado complicaciones debido al entorno regulatorio y financiero que estas sanciones generan.
Empresas privadas multinacionales han optado por minimizar o cesar sus operaciones en Venezuela debido a preocupaciones sobre el cumplimiento regulatorio en relación con las sanciones de Estados Unidos. Esto ha generado una percepción de alto riesgo para invertir o comerciar con Venezuela.
Algunas empresas multinacionales han cerrado o reducido sus operaciones en Venezuela (por ejemplo, Kellogg’s, Kimberly-Clark, y Bridgestone), citando la dificultad para operar bajo las restricciones internacionales y la incertidumbre económica.
Sin embargo, hay personas y empresas venezolanas que no tienen relación directa con el gobierno de Maduro y son sujetas a un Enhanced Due Diligence (EDD) (en español, “diligencia debida mejorada” o “debida diligencia reforzada”) (EDD) (en español, “diligencia debida mejorada” o “debida diligencia reforzada”).
¿Qué es un Enhanced Due Diligence?
Es un proceso más exhaustivo y detallado de evaluación y verificación que se utiliza en situaciones donde los riesgos asociados a una transacción, relación comercial o cliente son más altos de lo habitual. Este enfoque está diseñado para cumplir con regulaciones más estrictas y mitigar riesgos específicos, como el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, corrupción o violaciones de sanciones internacionales.
¿Cuándo se aplica el Enhanced Due Diligence?
El EDD generalmente se utiliza en los siguientes casos:
Clientes de alto riesgo: Personas o entidades que presentan un mayor riesgo debido a su actividad, ubicación geográfica, antecedentes o reputación.
Países de alto riesgo: Clientes o transacciones vinculados a jurisdicciones con altos niveles de corrupción, lavado de dinero o terrorismo.
Transacciones complejas o inusuales: Operaciones que no tienen una justificación económica clara o que son significativamente grandes.
Personas Expuestas Políticamente (PEPs): Funcionarios públicos, líderes políticos o personas vinculadas a ellos, que son más susceptibles de involucrarse en corrupción.
Componentes principales del Enhanced Due Diligence
Verificación adicional:
Recopilación de información más detallada sobre el cliente o la contraparte.
Verificación de identidad mediante fuentes independientes confiables.
Evaluación del perfil de riesgo:
Análisis profundo del propósito y la naturaleza de la relación comercial.
Evaluación del origen de los fondos y las fuentes de ingresos.
Monitoreo continuo:
Supervisión constante de las transacciones para detectar actividades sospechosas.Revisión periódica del perfil del cliente y sus operaciones.
Uso de bases de datos globales:
Consultas en listas de sanciones internacionales, alertas de riesgos, y antecedentes públicos.
Ejemplos de EDD
En el sector bancario, se exige a las instituciones financieras realizar EDD cuando abren cuentas para empresas en países sancionados o zonas de alto riesgo.
En fusiones y adquisiciones, el EDD evalúa si una empresa objetivo tiene riesgos legales, regulatorios o reputacionales significativos.
En comercio internacional, se realiza EDD cuando se negocian contratos con socios ubicados en jurisdicciones con un historial débil de cumplimiento legal.
Índice Basel de Lavado de Dinero (Basel AML Index)
El Enhanced Due Diligence (EDD) está relacionado indirectamente con el Índice Basel de Lavado de Dinero (Basel AML Index), ya que ambos tratan sobre la gestión de riesgos financieros y regulatorios, en especial relacionados con el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
¿Qué es el Índice Basel?
El Basel AML Index es una herramienta anual creada por el Instituto de Gobernanza de Basilea para medir el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (ML/TF) en diferentes países. Este índice clasifica a los países según su nivel de exposición a estos riesgos, considerando factores como:
Calidad de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML/CFT).
Transparencia financiera.
Corrupción y soborno.
Estado de derecho.
Riesgos políticos.
Los países con una puntuación más alta en el índice se consideran de mayor riesgo.
Relación con el Enhanced Due Diligence
Uso del Índice Basel en EDD: Las instituciones financieras y empresas utilizan el Índice Basel como una fuente de referencia para identificar países de alto riesgo. Si una transacción o cliente está relacionado con una jurisdicción clasificada como de alto riesgo en el índice, se activa el EDD para evaluar más profundamente la naturaleza de la relación y los posibles riesgos.
Enfoque basado en el riesgo:
El EDD es parte de un enfoque basado en el riesgo, que se alinea con las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Estas directrices también recomiendan considerar herramientas como el Índice Basel para identificar y mitigar riesgos.
Un cliente o transacción asociado a países mal clasificados en el Índice Basel requerirá controles adicionales como parte del EDD.
Prevención de sanciones regulatorias:
El Índice Basel sirve como un insumo para que las empresas y organizaciones identifiquen riesgos de incumplimiento en sus operaciones globales. El EDD ayuda a mitigar estos riesgos mediante un análisis detallado y controles adicionales.
El caso de Venezuela
Venezuela ocupa una posición crítica en el Índice Basel AML, con una puntuación alta de 7.59 en la edición de 2024, lo que la sitúa entre los cinco países con mayor riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) a nivel mundial. Este resultado refleja múltiples desafíos estructurales, institucionales y económicos.
En los dos últimos años se ha ubicado entre los 10 peores países a nivel global
Esta clasificación sitúa a Venezuela entre los países con mayor riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
El Índice Basel evalúa a los países en función de diversos factores, incluyendo la calidad de sus marcos legales y regulatorios contra el lavado de dinero, niveles de corrupción, transparencia financiera y riesgos políticos.
La alta puntuación de Venezuela refleja deficiencias significativas en estas áreas, lo que incrementa su vulnerabilidad frente a actividades financieras ilícitas.
Es importante destacar que, según el Índice Basel, los países con puntuaciones más altas requieren medidas más estrictas de Enhanced Due Diligence (EDD) por parte de instituciones financieras y empresas que realicen operaciones con contrapartes en estas jurisdicciones.
Esto implica una evaluación más profunda y controles adicionales para mitigar los riesgos asociados al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Impacto del Índice Basel en Venezuela
Percepción de alto riesgo:
Venezuela ocupa posiciones de alto riesgo en el Índice Basel debido a factores como corrupción, falta de transparencia financiera y debilidad institucional. Esto refuerza la percepción de que operar con o en Venezuela es peligroso desde el punto de vista del cumplimiento regulatorio.
Las empresas y los bancos internacionales someten a las contrapartes venezolanas a procesos de Enhanced Due Diligence (EDD), lo que genera costos adicionales y desincentiva relaciones comerciales.
Restricción de acceso a financiamiento:
El Índice Basel afecta indirectamente al acceso a crédito internacional. Los bancos extranjeros son reacios a ofrecer préstamos o abrir cuentas a empresas venezolanas debido al riesgo asociado.
Mayor control de las instituciones financieras locales:
Las empresas en Venezuela que intentan mantener relaciones financieras internacionales enfrentan barreras adicionales porque los bancos locales deben cumplir con estándares estrictos para evitar ser bloqueados del sistema global.
Bueno, estimado lector. No son sólo las sanciones
@morandavid